(HPĐT)- Cuối tháng 9 vừa qua, Ngân hàng Nông nghiệp - Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) chi nhánh Bắc Hải Phòng ngăn chặn thành công vụ lừa đảo chuyển tiền qua mạng. Vụ việc này một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo người dân về các hành vi lừa đảo. Đồng thời, để ngăn chặn các vụ việc tái diễn, một mặt khách hàng cần đề cao cảnh giác; mặt khác cần đề cao vai trò của các cán bộ, nhân viên ngân hàng.
Agribank chi nhánh Bắc Hải Phòng nhắc nhở cán bộ, nhân viên nâng cao trách nhiệm và nghiệp vụ để chủ động phát hiện, ngăn chặn các vụ việc lừa đảo.
Liên tiếp xảy ra các vụ lừa đảo
Thông tin từ Agribank chi nhánh Bắc Hải Phòng, thủ đoạn lừa đảo của đối tượng là nhận người quen của người nhà khách hàng đang làm việc ở nước ngoài. Tuy chưa gặp mặt song qua những lần nhắn tin qua lại, đối tượng lấy được sự tin tưởng của bị hại. Sau một thời gian, đối tượng này nhắn tin nói người nhà khách hàng nhờ cầm hộ một số tiền về theo đường hàng không nhưng bị hải quan hàng không giữ tại sân bay. Để lấy được số tiền này, đối tượng yêu cầu khách hàng phải chuyển hơn 70 triệu đồng. Không kiểm chứng lại thông tin, khách hàng đến ngân hàng làm thủ tục chuyển tiền, nhờ được cán bộ ngân hàng phát hiện mới không bị mất tiền.
Không riêng tại Hải Phòng, trung tuần tháng 9, cán bộ nhân viên Agribank chi nhánh thị xã Đông Hòa (tỉnh Phú Yên) ngăn chặn vụ lừa đảo tương tự với số tiền lên đến 116 triệu đồng. Trước đó, trong tháng 8, tại tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu, nhân viên PGD Agribank Phước Thắng, thành phố Vũng Tàu cũng ngăn chặn vụ lừa đảo “chuyển tiền- nhận quà” với số tiền 132 triệu đồng…
Ngoài một số vụ việc được phát hiện, ngăn chặn, còn nhiều vụ việc người bị hại mất tiền. Chính vì thế, thời gian gần đây, cơ quan Công an, Bộ Thông tin - Truyền thông, ngành Ngân hàng liên tiếp phát đi các cảnh báo đến người dân về các thủ đoạn lừa đảo liên quan.
Chủ động ngăn ngừa
Từ cảnh báo các ngân hàng và cơ quan chức năng phát đi cho thấy, hiện nay, có nhiều hình thức lừa đảo, khách hàng cần cảnh giác. Đó là giả mạo thương hiệu, website ngân hàng, ví điện tử với ứng dụng công nghệ cao gửi tin nhắn, email có chứa liên kết đến trang hoặc ứng dụng (link) lừa đảo yêu cầu khách hàng truy cập để giao dịch (mua bán online), nhận tiền từ nước ngoài (Western Union), nhận quà tặng, cho vay nhanh; giả mạo thương hiệu, website ngân hàng, ví điện tử với ứng dụng công nghệ cao gửi tin nhắn, email có chứa liên kết đến trang hoặc ứng dụng (link) lừa đảo yêu cầu khách hàng truy cập để giao dịch (mua bán online), nhận tiền từ nước ngoài (Western Union), nhận quà tặng, cho vay nhanh; giả mạo cán bộ ngân hàng, tổng đài chăm sóc khách hàng, gọi điện yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân, tài khoản, thẻ,… để nhận tiền, nhận quà trúng thưởng; giả mạo cơ quan chức năng (tòa án, công an,…) gọi điện đe dọa khách hàng có liên quan đến vụ án, đường dây tội phạm và yêu cầu chuyển tiền đến tài khoản gian lận để chạy án. Giả mạo người thân, bạn bè nhờ mua thẻ điện thoại, mượn tiền, thanh toán chuyển khoản đến tài khoản gian lận do bị hack Facebook, Messenger, Zalo,…; giả mạo tài khoản, làm quen nhờ mở tài khoản/ thẻ/ đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử hoặc mua lại với giá cao để sử dụng vào mục đích lừa đảo…
Về phía các ngân hàng, để hạn chế tình trạng lừa đảo xảy ra, không riêng Agribank chi nhánh Bắc Hải Phòng, một mặt, các ngân hàng tăng cường khuyến cáo khách hàng trước các thủ đoạn lừa đảo cũng như bảo mật thông tin tài khoản và sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử một cách an toàn. Song song với đó, các ngân hàng cũng tăng cường tập huấn và đề cao trách nhiệm của đội ngũ cán bộ, nhân viên, nhất là nhân viên trực tiếp giao dịch với khách hàng để kịp thời phát hiện ra những bất thường trong giao dịch của khách hàng. Đồng thời, tích cực phối hợp với lực lượng công an trong quá trình điều tra các vụ việc.
Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hải Phòng, từ vụ việc xảy ra tại Agribank chi nhánh Bắc Hải Phòng vừa qua, chi nhánh thông báo đến các tổ chức tín dụng trên địa bàn để nắm bắt, chú trọng tuyên truyền, nâng cao kỹ năng, nghiệp vụ cho đội ngũ cán bộ, nhân viên ngân hàng. Trước đó, chi nhánh tổ chức ký kết quy chế phối hợp với lực lượng Công an thành phố, Bộ đội biên phòng thành phố về tăng cường các giải pháp bảo đảm an ninh, an toàn cho hoạt động ngân hàng. Chi nhánh cũng xây dựng mô hình “cán bộ công chức tham gia phong trào bảo vệ an ninh tổ quốc và phòng, chống tội phạm ngân hàng” tại trụ sở để rút kinh nghiệm và nhân rộng ra toàn ngành.
Tuy nhiên, để hạn chế vụ việc lừa đảo phát sinh, quan trọng nhất người dân nâng cao tinh thần cảnh giác và chủ động phòng ngừa. Khi phát hiện có dấu hiệu bị lừa đảo cần nhanh chóng báo cho cơ quan chức năng để kịp thời xác minh, ngăn chặn, xử lý.
Bài và ảnh: Hà Minh
