Ngăn chặn hành vi lừa đảo góp vốn, lãi suất cao

Công an quận Ngô Quyền tuyên truyền kỹ năng tham gia mạng xã hội an toàn đến các thanh, thiếu niên trên địa bàn.

Nhiều chiêu lừa nhằm thu hút người dân

Thời gian gần đây, trên Facebook, xuất hiện các trang như “Profit every day”, “Little investment 1”, “Financial Investment”... tung chiêu dụ người tham gia góp vốn chỉ với 120 nghìn đồng thu về 1 triệu đồng tiền lãi trong ngày. Chị Hoàng Thị Vân, ở thôn Thượng Trang, xã Bát Trang (huyện An Lão) cho biết, cuối tháng 8 vừa qua, chị được người bạn giới thiệu gia nhập nhóm “Góp vốn làm giàu” qua Zalo. Trong nhóm này có khoảng gần 100 thành viên. Sau khi vào nhóm, 1 tài khoản có tên “Mỹ Hiền” nhắn tin và nhận sẽ hướng dẫn chị cách đầu tư tiền “sinh lời một cách khoa học”. Hằng ngày, các trưởng nhóm gửi các gói góp vốn huy động từ 200 nghìn đến 2 triệu đồng. Thành viên góp vốn được nhận lại tiền gốc và lãi suất từ 30 đến 50% tương ứng giá trị vốn góp vào cuối ngày. Chị Vân nghe theo lời các nhà đầu tư, góp lần đầu 200 nghìn đồng, cuối ngày chị được nhận lại 260 nghìn đồng. Thấy việc trả lãi dễ dàng, chị Vân tiếp tục đăng ký 600 nghìn đồng. Tuy nhiên, đến cuối ngày chị bị chặn khỏi nhóm, số tiền đầu tư cũng không đòi lại được.

Không may mắn như chị Ái, anh Nguyễn Văn Huy, ở phố Trần Nguyễn Hãn, phường Niệm Nghĩa (quận Lê Chân) bị mất 10 triệu đồng qua việc góp vốn đầu tư kinh doanh trong nhóm Facebook “Ý tưởng kinh doanh”. Nhóm này có hơn 1 nghìn thành viên, thường xuyên đăng các dự án khởi nghiệp, kêu gọi huy động thành viên góp vốn. Sau khi thấy bài đăng từ tài khoản “Vân Anh Nguyễn” với nội dung dành 2 đến 5 suất cổ đông góp vốn lĩnh vực dược và mỹ phẩm, mỗi người chỉ cần góp từ 10 triệu đến 100 triệu đồng, thu hồi vốn từ 6 tháng đến 1 năm với lãi suất thu về 30 đến 45%. Anh Huy gửi 10 triệu đồng vào số tài khoản cá nhân của Vân Anh. Nhưng khi anh yêu cầu được đưa biên lai, giấy chứng nhận góp vốn thì bị chặn khỏi nhóm và không liên lạc được với tài khoản facebook của Vân Anh. Lúc này, anh mới biết mình bị lừa do không tìm hiểu kỹ các thông tin của bên góp vốn.

Mới đây, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Nam khởi tố bị can, bắt tạm giam Thi Thị Thu Ái, ở xã Bình Lãnh, huyện Thăng Bình (tỉnh Quảng Nam) để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo kết quả điều tra ban đầu, trong năm 2022, bằng hình thức kêu gọi góp vốn mua bán bất động sản trên địa bàn tỉnh Quảng Nam và tỉnh Đắk Lắk chỉ vài ngày để hưởng lợi nhuận cao, Ái dụ dỗ khiến nhiều bị hại chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của Ái hơn 100 tỷ đồng để mua bất động sản và bị Ái chiếm đoạt.

Theo điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP của Chính phủ quy định xử phạt từ 1 triệu đến đến 5 triệu đồng khi người nào dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản; dùng thủ đoạn hoặc tạo ra hoàn cảnh để buộc người khác đưa tiền, tài sản. Còn lừa đảo chiếm đoạt từ 2 triệu đồng trở lên hoặc dưới 2 triệu đồng trong một số trường hợp sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Người dân cần tỉnh táo

Về vấn đề này, thượng tá Nguyễn Đức Trưởng, Phó trưởng Công an huyện An Lão thông tin, huy động vốn bằng cách hợp tác kinh doanh hay đầu tư góp vốn hứa hẹn lãi suất cao như trên thực chất là một phương thức đầu tư tài chính, ẩn chứa nhiều rủi ro. Các đối tượng xấu thường đánh vào lòng tin và sự thiếu hiểu biết của các nạn nhân. Trên địa bàn huyện An Lão, cơ quan công an chưa nhận được trình báo từ người dân về việc bị lừa như chị Vân. Tại Hải Phòng, hình thức huy động vốn lãi suất cao trên mạng xã hội xuất hiện, không ít người dùng Facebook và Zalo tham gia các nhóm “góp vốn làm giàu nhanh” như trên. Mặc dù trang thông tin điện tử của Công an thành phố và đài phát thanh xã, phường, các cơ quan báo chí liên tục phản ánh, cảnh báo những chiêu thức lừa đảo này, nhưng không ít người vẫn mắc lừa với “bánh vẽ” lãi suất cao.

Theo Chủ tịch Hội Luật gia thành phố Trần Ngọc Vinh, tại điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015, lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Trên thực tế không có hình thức nào mà huy động vốn có lãi suất cao bất thường như vậy. Do đó, người dân cần nâng cao cảnh giác, không ham lãi suất cao mà bị cuốn theo. Nhà đầu tư cân nhắc kỹ, quan tâm đến năng lực, uy tín, thái độ, các dự án, sản phẩm, thị trường của doanh nghiệp trước khi đầu tư. Để ngăn chặn các hành vi lừa đảo trên, cơ quan công an, cơ quan quản lý, đoàn thể và nhà cung cấp mạng cần đẩy mạnh tuyên truyền việc sử dụng mạng xã hội một cách an toàn cho người dân. Bên cạnh đó, cần đẩy mạnh việc định danh các tài khoản mạng xã hội để truy vết khi phát hiện việc lừa đảo. Đồng thời, phát hiện sớm, khóa các trang Face book, hội, nhóm trên mạng xã hội lừa đảo huy động vốn lãi cao trái quy định pháp luật./.