(HPĐT)- Thời gian gần đây, các ngân hàng thương mại trên địa bàn thành phố liên tục cảnh báo về tình trạng mạo danh nhân viên ngân hàng, tin nhắn từ ngân hàng, mạo danh các cơ quan công an, tư pháp… nhằm lừa đảo, chiếm đoạt thông tin và tiền trong tài khoản của khách hàng. Nhất là dịp cuối năm, khi giao dịch phát sinh nhiều, một số đối tượng mạo danh ngân hàng thu các loại phí sản phẩm dịch vụ và yêu cầu khách hàng chuyển tiền vào tài khoản cá nhân.
Khách hàng giao dịch tại Agribank Chi nhánh Hải Phòng.
Nhiều thủ đoạn tinh vi
Mới đây, khách hàng P.M.H, ở xã Ngũ Phúc (huyện Kiến Thụy) đến Agribank Chi nhánh Kiến Thụy yêu cầu tất toán sổ tiết kiệm số tiền 1,2 tỷ đồng với tâm lý rất khẩn trương, hối thúc cán bộ, nhân viên ngân hàng, mặc dù sổ tiết kiệm chưa đến kỳ hạn tất toán. Nhận thấy có dấu hiệu bất thường, Giao dịch viên Ngô Thị Minh Thu chủ động khai thác thông tin và được biết bà H bị một đối tượng tự nhận đang làm việc tại Bộ Công an có những lời lẽ đe dọa và yêu cầu bà mở một tài khoản tại Vietcombank, đồng thời cung cấp số tài khoản kèm theo các thông tin liên quan cho đối tượng trên, sau đó chuyển tiền vào tài khoản đã mở. Sau khi nghe cán bộ ngân hàng phân tích, bà H hiểu ra vấn đề, do nhẹ dạ cả tin, hoang mang và bị mắc lừa. Bà H dừng ngay việc tất toán sổ tiết kiệm. “Tôi thấy nghi ngờ vì cũng biết nhiều chiêu trò lừa đảo bây giờ. Lúc đó, thấy khách hàng rất lo lắng, tôi gặng hỏi nhưng khách hàng chưa tin nên không trao đổi rõ ràng. Linh tính mách tôi đây là lừa đảo, nên tôi xin ý kiến lãnh đạo và trình báo công an, đồng thời phân tích cho khách hàng dừng việc chuyển tiền” chị Ngô Thị Minh Thu giao dịch viên Agribank Chi nhánh Kiến Thụy cho biết.
Tương tự ngày 5-8-2022, Agribank Chi nhánh Vĩnh Bảo (Đông Hải Phòng) ngăn chặn kịp thời vụ lừa đảo chuyển tiền để nhận quà từ nước ngoài. Khách hàng là chị Trần Thị P, ở xã Tân Liên (huyện Vĩnh Bảo) đến Agribank Chi nhánh huyện Vĩnh Bảo yêu cầu chuyển 13 triệu đồng vào tài khoản có tên H.P.T, mở tại SHB. Trong quá trình xử lý giao dịch chuyển tiền, khách hàng liên tục nhận các cuộc điện thoại hối thúc việc chuyển tiền. Sau khi được giao dịch viên tư vấn, khách hàng Trần Thị P hiểu hành vi lừa đảo qua mạng và không chuyển tiền theo yêu cầu của đối tượng.
Theo thống kê từ đầu năm 2022 đến nay, cơ quan Công an khởi tố gần 500 vụ án với gần 1.000 bị can liên quan đến tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo, tăng gần 50% số vụ so với cùng kỳ của năm 2021. Điều đó cho thấy, dù liên tục cảnh báo nhưng vẫn có nhiều khách hàng bị “sập bẫy” các chiêu trò lừa đảo qua mạng. Chỉ tính riêng các chi nhánh Agribank trên toàn hệ thống ngăn chặn thành công nhiều vụ lừa đảo công nghệ cao. Trong đó, Agribank chi nhánh thành phố Hải Phòng hỗ trợ thành công 2 vụ với số tiền gần 2 tỷ đồng cùng hàng chục vụ chuyển tiền nhỏ (chuyển tiền nhận hàng từ sân bay, mua hàng online,…).
Tăng cường cảnh báo và nâng cao cảnh giác
Theo khuyến cáo của các ngân hàng, càng gần Tết Nguyên đán 2023, đối tượng lừa đảo thường mạo danh nhân viên sàn thương mại điện tử, đăng tuyển cộng tác viên với chào mời mua các đơn hàng ảo rồi nhận lại tiền gốc cộng hoa hồng. Từ những đơn hàng trị giá nhỏ để lấy lòng tin, đến khi có những đơn hàng lớn hàng chục triệu đồng, đối tượng sẽ báo lỗi. Một hình thức lừa đảo khác là mạo danh nhân viên ngân hàng. Kẻ gian dùng tài khoản trên mạng xã hội có logo, hình ảnh ngân hàng hoặc đầu số điện thoại 1900 giống tổng đài, tư vấn các gói vay vốn hấp dẫn, yêu cầu khách hàng đóng trước khoản tiền phí hồ sơ. Khi nhận được tiền, đối tượng lập tức chặn toàn bộ liên lạc với khách hàng nhằm chiếm đoạt tài sản. Tương tự, đối với sim điện thoại, các đối tượng mạo danh liên hệ đề nghị hỗ trợ nâng cấp, chuyển đổi sim 4G/5G miễn phí thông qua điện thoại, tin nhắn. Khi khách hàng thực hiện theo sẽ bị chiếm đoạt quyền sử dụng sim điện thoại. Từ đó, khách hàng đối mặt với nguy cơ cao mất tiền trong tài khoản ngân hàng. Trong dịp cuối năm, khi giao dịch phát sinh nhiều, một số đối tượng còn giở mạo danh ngân hàng thu các loại phí sản phẩm dịch vụ và yêu cầu khách hàng chuyển tiền vào tài khoản cá nhân...
Trước những chiêu thức lừa đảo liên tục thay đổi khó lường của kẻ gian, giúp người dân không bị dính bẫy, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Hải Phòng Lê Văn Cường khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, số thẻ tín dụng và mã OTP dưới bất cứ hình thức nào; tuyệt đối không truy cập vào các trang mạng không chính thống, không cài đặt các phần mềm, ứng dụng không rõ nguồn gốc. Riêng về tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, người dân đề cao cảnh giác khi nhận các cuộc gọi đến bằng số điện thoại cố định, người gọi tự xưng là cán bộ các cơ quan nhà nước, nhất là lực lượng Công an để thông báo, yêu cầu điều tra vụ án qua điện thoại, không cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, địa chỉ nhà ở... khi chưa biết rõ nhân thân và lai lịch người gọi, không chuyển tiền vào các tài khoản do các đối tượng chỉ định. Trường hợp nghi ngờ về hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, kịp thời thông báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn giải quyết. Về phía các ngân hàng, tiếp tục nâng cấp công nghệ, tạo ra những phòng tuyến quản trị nhiều hơn, tăng cường giám sát để kịp thời cảnh báo và ngăn chặn rủi ro phát sinh./.
Bài và ảnh: THẢO ANH
