Ngành ngân hàng Hải Phòng phối hợp ngăn chặn tội phạm công nghệ cao
Nhiều nhân viên ngân hàng ở TP Hải Phòng đang từng ngày góp phần chặn đứng những chiêu lừa đảo bằng công nghệ cao.
Thao túng tâm lý
Ngày 24/7, ông T.Q.N. ở thôn Đông Tân (xã Vĩnh Lại) bất ngờ nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ. Đối tượng giả danh công an thông báo ông N. liên quan đến một đường dây rửa tiền và yêu cầu ông phải chuyển tiền vào một tài khoản (do đối tượng cung cấp) để phục vụ điều tra.
Ngay khi nhận được cuộc gọi trên, ông N. rất hoang mang và làm theo. Ông đến Agribank - Chi nhánh Ninh Giang Hải Dương - Phòng Giao dịch Cầu Ràm làm thủ tục rút toàn bộ số tiền tiết kiệm 260 triệu đồng để làm thủ tục chuyển tiền. Trong quá trình làm thủ tục, nhân viên ngân hàng phát hiện ông N. có nhiều dấu hiệu bất thường, hoảng loạn.
Nhận thấy, đây có thể là vụ khách hàng bị lừa đảo qua mạng xã hội, nhân viên ngân hàng đã nhanh chóng báo Công an xã Vĩnh Lại. Công an xã đã có mặt cùng với nhân viên ngân hàng giải thích cho ông N., xác định ông N. đang bị lừa và bảo toàn tài sản cho ông.
Giữa tháng 6 vừa qua, cụ ông N.Q.V. ở xã Hà Bắc được nhân viên Agribank - Chi nhánh Thanh Hà Hải Dương phối hợp Công an xã Thanh Hà ngăn chặn kịp thời vụ lừa đảo, giúp cụ V. bảo toàn được hơn 200 triệu đồng. Chị Nguyễn Thúy Hường, giao dịch viên của ngân hàng kể lại: Vào khoảng 9 giờ ngày 13/6, cụ V. đến ngân hàng để chuyển khoảng 200 triệu đồng đến một tài khoản khác. Số tiền này đã được cụ rút ở Quỹ Tín dụng nhân dân xã.
Vì bị đối tượng lừa đảo áp chế, cụ nói nhiều nên giọng lúc đó lắp bắp không rõ ràng. Thấy nhiều nghi vấn, chị Hường tiếp tục hỏi về thông tin người chuyển nhưng cụ không nói.
Chị Hường nhanh trí giao tiếp với cụ trên giấy. Khi cụ V. run rẩy viết vội những dòng chữ: “Tôi không buôn bán ma túy, nhưng họ bảo tôi không được tiết lộ cho ai biết vì sẽ có người giám sát, theo dõi tôi”. Nhận thấy cụ V. đã bị lừa, chị Hường nhanh chóng báo cáo cấp trên và thông báo tới Công an xã Thanh Hà để kịp thời ngăn chặn.
Sau khi lực lượng công an có mặt, tuyên truyền, động viên, trấn an thì cụ V. đã nhận ra mình bị lừa nhưng vẫn trong tình trạng không nói nên lời và sợ hãi.
Qua điều tra, Công an xã Thanh Hà cho biết các đối tượng lừa đảo có thủ đoạn rất tinh vi. Chúng liên lạc với cụ V. qua Zalo, gửi hình ảnh 2 người mặc quân phục. Một người trong trang phục cảnh sát, đeo hàm đại úy. Người còn lại mặc đồng phục ngành kiểm sát, đeo bảng tên để tạo lòng tin. Trước màn kịch giả danh tinh vi, cụ V. rơi vào trạng thái hoảng loạn làm theo hướng dẫn.
Theo ghi nhận của ngành ngân hàng và công an các địa phương, tội phạm công nghệ cao đang có xu hướng gia tăng cả về số lượng và mức độ tinh vi. Chúng thường ẩn mình sau những chiếc điện thoại, tài khoản mạng xã hội, giả mạo tin nhắn thương hiệu (brandname), website ngân hàng hoặc cơ quan công quyền.
Phát hiện sớm
Thượng tá Trần Hoài Nam, Trưởng Công an xã Hà Bắc cho biết ngày 25/7, đơn vị đã phối hợp với Agribank - Chi nhánh Thanh Hà Hải Dương - Phòng Giao dịch Hà Bắc, ngăn chặn thành công vụ lừa đảo, bảo toàn 600 triệu đồng cho khách hàng. Trong những trường hợp như thế này, vai trò của nhân viên ngân hàng rất quan trọng. Họ là người tỉnh táo đầu tiên để phát hiện ra tâm lý người bị hại. Những kẻ lừa đảo đánh mạnh vào tâm lý sợ hãi, thiếu hiểu biết của nạn nhân. Có những vụ việc, đối tượng còn tạo hẳn phòng gọi video, mặc quân phục giả, đưa ra “giấy triệu tập”, “lệnh bắt” mang tên nạn nhân để gây áp lực tâm lý. Nhân viên ngân hàng trở thành “tuyến đầu” quan trọng. Họ là những người tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, nhận diện được dấu hiệu bất thường và có thể đưa ra hành động kịp thời.
Bà Phạm Thị Thu, Trưởng Phòng tổng hợp, Agribank - Chi nhánh Thanh Hà Hải Dương cho biết: “Trước diễn biến phức tạp của tội phạm, để bảo vệ khách hàng, chúng tôi đã tổ chức nhiều buổi tập huấn cho nhân viên về kỹ năng phát hiện lừa đảo, ứng xử trong tình huống khẩn cấp. Nhân viên được trang bị khả năng nhận biết tâm lý người bị hại, quy trình tạm dừng giao dịch khả nghi, phối hợp nhanh với công an khi cần”.
Hiện nay, nhiều ngân hàng còn phát hiện những thủ đoạn tinh vi hơn. Đối tượng lừa đảo còn đe dọa và lừa người cao tuổi, trung niên có tiền đến ngân hàng đăng ký dịch vụ chuyển tiền chứ không chuyển tiền tại ngân hàng. Khi họ về nhà, chúng sẽ hướng dẫn họ chuyển tiền qua ứng dụng, tài khoản trên điện thoại.
Trước diễn biến phức tạp của tội phạm công nghệ cao, Công an TP Hải Phòng đã triển khai chiến dịch truyền thông phòng ngừa, khuyến cáo. Người dân cần chủ động nâng cao cảnh giác, không tin vào bất kỳ cuộc gọi nào yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản, mã OTP hay chuyển tiền xác minh. Công an thành phố khẳng định ngành công an, tòa án, ngân hàng không bao giờ yêu cầu người dân chuyển tiền qua điện thoại. Mọi hoạt động điều tra đều thực hiện qua giấy mời và theo đúng quy định pháp luật.