Cảnh báo tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản
Từ thực tế trên, phía các ngân hàng khẳng định, không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật thẻ và các dịch vụ ngân hàng điện tử, hoặc yêu cầu phối hợp cung cấp thông tin để xác thực định danh khách hàng. Bất cứ ai yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP đều là lừa đảo. Theo ông Phạm Việt Hùng, Trưởng phòng Dịch vụ và Marketing Agribank chi nhánh thành phố Hải Phòng, để tránh bị mất tiền trong tài khoản, các khách hàng cần ghi nhớ một số nguyên tắc cơ bản: giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ ngân hàng (không cung cấp thông tin bảo mật như mã PIN thẻ, các mật khẩu truy cập, giao dịch một lần OTP, truy cập địa chỉ email cá nhân...) cho bất cứ ai và dưới bất cứ hình thức nào; xác thực người đề nghị khách hàng giao dịch tài chính (không chuyển tiền cho đối tượng khi chưa xác thực).
Nhân viên ngân hàng Agribank chi nhánh Đại Hợp, huyện Kiến Thụy hướng dẫn khách hàng sử dụng thẻ ATM.
Trung tuần tháng 8-2019, chị Trần Phương Nga ở 25/42 đường Nguyễn Văn Linh (quận Lê Chân) nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ. Qua trao đổi, người này xưng là nhân viên của ngân hàng Kỹ thương Việt Nam (Techcombank), thông báo trong tài khoản của chị Nga ở ngân hàng này có 1 giao dịch 9 triệu đồng bị treo. Đây là số tiền người khác chuyển cho chị. Để nhận được số tiền này, người gọi điện yêu cầu chị Nga cung cấp số dư trong tài khoản. Sau khi cung cấp số dư của mình trong tài khoản Techcombank là 925 đồng, người gọi điện báo số dư này không đủ điều kiện để nhận tiền và hỏi chị có tài khoản nào khác. Chị Nga cung cấp thêm số tài khoản tại ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) với số dư hơn 10 triệu đồng. Người gọi điện tiếp tục yêu cầu chị cung cấp địa chỉ gmail để gửi mã xác nhận để nhận tiền. Nhưng sau khi cung cấp địa chỉ mail, chị không nhận được thư; người gọi điện tiếp tục hỏi chị có sử dụng ứng dụng ngân hàng điện tử và yêu cầu cung cấp số điện thoại để đăng nhập. Khi cung cấp số điện thoại xong, đối tượng bảo chị phải cung cấp mật khẩu để xác thực rồi mới chuyển tiền, nếu không sẽ khóa tài khoản. Tuy nhiên, qua trao đổi, chị Nga thấy nghi ngờ, không cung cấp mật khẩu cho đối tượng. Sau sự việc trên, chị Nga đến ngân hàng kiểm tra lại tài khoản và trao đổi vụ việc với các ngân hàng. Phía ngân hàng khẳng định không có việc nhân viên gọi điện đề nghị khách hàng cung cấp mật khẩu.
Theo phản ánh của các chi nhánh Techcombank trên địa bàn thành phố, không riêng trường hợp chị Nga, thời gian qua ngân hàng này tiếp nhận không ít phản ánh của khách hàng về tình trạng nhận được cuộc gọi của nhân viên ngân hàng thông báo trúng thưởng hoặc có khoản giao dịch bị treo...cần phải cung cấp tài khoản, mật khẩu để nhận thưởng hoặc nhận tiền. Trước thực trạng này, Techcombank phát đi cảnh báo, khuyến nghị khách hàng trước những hành vì lừa đảo trên.
Không riêng Techcombank, thời gian gần đây, hàng loạt các ngân hàng khác đều phát đi cảnh báo khách hàng trước các hành vi lừa đảo. Mới đây nhất, ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) phát hiện tình trạng có đối tượng lợi dụng những hình ảnh hội thảo, biển tên cán bộ giả mạo và các hoạt động chung có logo BIDV gửi cho khách hàng qua Zalo, Facebook… để giả danh là cán bộ BIDV. Khi khách hàng tin tưởng, đối tượng hứa hẹn có thể cho khách hàng vay vốn (với khoản vay dưới 100 triệu đồng) và yêu cầu khách hàng nộp "phí bảo hiểm rủi ro" từ 1-2 triệu đồng với mục đích lừa đảo chiếm đoạt số tiền trên. Sau khi nhận được số tiền trên, khách hàng không thể liên lạc với đối tượng nữa. Vietcombank cũng ghi nhận phản ánh của một số khách hàng về tình trạng có đối tượng giả danh nhân viên của nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng hiện đại để liên hệ và trao đổi về các vướng mắc khi sử dụng dịch vụ. Sau đó, đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin các dịch vụ ngân hàng như là bước để khắc phục lỗi dịch vụ...
Theo phản ánh của các ngân hàng, thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng là chiêu thức được tội phạm sử dụng nhiều nhất do khách hàng có tâm lý tin tưởng và không đề phòng từ phía ngân hàng. Sau đó, chúng yêu cầu khách cung cấp mã OTP, số chứng minh thư nhân dân để lấy tiền trên hệ thống. Ngoài ra, nhiều ngân hàng ghi nhận có tình trạng các đối tượng giả mạo cơ quan chức năng, người thân, bạn bè khách hàng…để lừa lấy thông tin tài khoản của khách hàng, thực hiện hành vi rút tiền trái phép trong tài khoản.
Khi khách hàng phát hiện tài khoản/thẻ phát sinh những giao dịch gian lận hoặc có băn khoăn, vướng mắc hay cần trao đổi thông tin, hãy gọi liên lạc ngay với ngân hàng theo đường dây nóng. Để kịp thời phát hiện và giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch bất thường, khách hàng nên đăng ký dịch vụ thông báo biến động số dư tài khoản thanh toán, tài khoản tiền gửi tiết kiệm, tài khoản vay của mình nhằm kịp thời phát hiện và giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch bất thường./.