Phòng ngừa tội phạm “tín dụng đen”: Cảnh giác trước “lời đường mật”
Vay 50 triệu đồng… siết nợ hơn 1 tỷ đồng!!
Công an phường Hải Thành (quận Dương Kinh) tuyên truyền về hệ lụy của "tín dụng đen" tới người dân
Ngày 11-11, cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an thành phố) khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt 5 trong số 7 đối tượng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Quá trình điều tra, các trinh sát Đội 8, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02- Công an thành phố) phát hiện nhóm đối tượng cho vay lãi nặng hoạt động trên địa bàn các quận: Hải An, Lê Chân, Ngô Quyền. Nhóm này không quảng cáo hình thức cho vay tiền bằng tờ rơi theo kiểu “truyền thống”, mà sử dụng các trang mạng xã hội để liên hệ những người có nhu cầu vay tiền. Một trong số các nạn nhân của nhóm đối tượng này là chị Đặng Thị T., hiện công tác tại Hà Nội. Theo đó, chị T vay 50 triệu đồng của một đối tượng trong đường dây. Đến hạn, biết chị T chưa có tiền trả, người này giới thiệu chị T với đồng bọn để vay tiền. Cứ thế, chị T sau đó được giới thiệu tới nhiều người khác để vay tiền trả nợ. Sau gần 5 tháng, chị T sa vào “vòng xoáy” vay- trả nợ, buộc phải chấp nhận mức lãi suất từ 178%/năm đến 5.475%/năm. Theo tính toán, chị T phải trả lãi tới 300 triệu đồng cho số tiền vay 50 triệu đồng và mang khoản nợ lên tới hơn một tỷ đồng.
Trước đó, ngày 2-10, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02- Công an thành phố) ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, bắt 2 đối tượng liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Theo đó, nhận thấy hình thức cho vay tiền tính lãi ngày thu lợi nhuận cao, Nguyễn Đức Quang, sinh năm 1988, ở phường Bắc Sơn (quận Kiến An) đầu tư 1,5 tỷ đồng để cho vay. Quang yêu cầu khách phải ký giấy vay với số tiền cao hơn số tiền thực tế được nhận và cách tính lãi theo ngày. Quang thuê Trương Văn Nhâm, sinh năm 1992, ở phường Dư Hàng (quận Lê Chân) hằng ngày đi thu tiền lãi. Với thủ đoạn này, các đối tượng thực hiện 48 hợp đồng cho vay, số tiền gốc cho vay hơn 855 triệu đồng, tiền thu lợi bất chính hơn 169 triệu đồng. Lãi suất mà các đối tượng cho vay từ 121 đến 182%/năm…
Qua các vụ việc được lực lượng công an phát hiện thời gian qua, số người vay nợ sử dụng vào mục đích chính đáng rất ít. Mà phần lớn người tìm đến “tín dụng đen” để phục vụ nhu cầu cá nhân (tiêu xài, trả nợ, ăn chơi, cờ bạc…). Một số người không lường trước hậu quả của vay tiền lãi cao, mà chỉ thấy vay mượn dễ dàng là thực hiện giao dịch. Đến khi, không có khả năng trả nợ, rồi vay nợ vòng quanh để trả lãi các khoản vay trước làm “nợ chồng nợ”.
Theo đại tá Lê Nguyên Trường, Phó giám đốc Công an thành phố, tội phạm “tín dụng đen” nếu không xử lý nghiêm minh gây mất an ninh trật tự và nhiều hệ lụy khác. Do đó, Ban giám đốc Công an thành phố chỉ đạo công an các đơn vị, địa phương phối hợp chính quyền làm tốt công tác nắm tình hình địa bàn, rà soát quản lý chặt chẽ các đối tượng núp bóng hoạt động “tín dụng đen” (dịch vụ cầm đồ, cho vay không thế chấp, dịch vụ đòi nợ thuê…) để kịp thời phát hiện, kiểm tra, phòng ngừa.
Nắm chắc địa bàn, đối tượng hoạt động “tín dụng đen”
Thượng tá Vũ Xuân Bảo, Phó trưởng Phòng Cảnh sát hình sự (PC02 Công an thành phố) cho biết: Tội phạm “tín dụng đen” rất nguy hiểm, là nguyên nhân gây ra các loại tội phạm khác. Vì vậy, từ đầu năm 2019, Phòng Cảnh sát hình sự tổng rà soát các tiệm cầm đồ, công ty cho vay tài chính (có phép và không phép) để phân công, phân cấp quản lý, đấu tranh. Phòng thực hiện điều tra cơ bản về hoạt động “tín dụng đen” như: xác định quy phạm pháp luật điều chỉnh hoạt động tín dụng, cho vay, cầm cố tài sản; phân loại các đối tượng, áp dụng các biện pháp nghiệp vụ để xác minh, làm rõ các trường hợp có dấu hiệu vi phạm pháp luật và xử lý. Trong 2 tháng (10 và 11), đơn vị triệt xóa, khởi tố 3 ổ nhóm hoạt động cho vay “tín dụng đen” gây bức xúc trong cộng đồng.
Công an thành phố đẩy mạnh các biện pháp phòng ngừa, tấn công trấn áp tội phạm, nhất là các đề án, kế hoạch chuyển hóa địa bàn phức tạp về an ninh trật tự. Đồng thời, tiếp nhận và xử lý kịp thời tin báo tố giác tội phạm khi người dân thông tin, nhất là xử lý nhanh các hành vi khủng bố, hủy hoại tài sản công dân của các đối tượng đi đòi nợ. Riêng đợt cao điểm tấn công trấn áp tội phạm Tết Nguyên đán Canh Tý 2020, Công an thành phố tập trung cao xử lý loại tội phạm này…Công an thành phố khuyến cáo người dân cần cẩn trọng việc vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền, công ty tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen”..., tránh trường hợp nợ chồng nợ và bị các đối tượng cho vay nặng lãi đe dọa, khủng bố tinh thần.