Cảnh giác tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tiền từ mạng xã hội
Thông qua điện thoại di động hoặc các mạng xã hội như zalo, facebook…. các đối tượng gửi một tin nhắn đường link giả mạo website của dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union; hướng dẫn các bị hại đăng nhập vào đường link này. Khi người bán hàng nhấp vào đường link trong tin nhắn, sẽ được chuyển đến một trang web giả mạo có hiển thị giống như website chính thức của Western Union. Tại trang web giả mạo này, các bị hại được hướng dẫn khai báo các thông tin cá nhân, như tên, tuổi, địa chỉ, mã số thẻ ngân hàng.... Sau khi có được các thông tin kể trên, nhóm tội phạm thực hiện giao dịch chuyển tiền từ tài khoản của bị hại vào tài khoản khác. Để có mã OTP (là loại mật khẩu sử dụng một lần và là lớp bảo vệ thứ hai cho các tài khoản ngân hàng điện tử, thanh toán trực tuyến hay e-mail, mạng xã hội) thực hiện thành công việc chuyển tiền, chúng giả mạo tin nhắn của Western Union với nội dung: “Quý khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử trên hệ thống Ibanking với số tiền nhận là xxx triệu đồng. Mã OTP sẽ được xác nhận để hoàn tất giao dịch”. Ngay lúc đó, trên trang web giả mạo hiện lên dòng chữ “Thủ tục nhận tiền: Quý khách vui lòng xác thực mã OTP cá nhân để nhận tiền”. Cùng lúc đó, cũng là lúc nhóm tội phạm đang thực hiện thao tác rút tiền trong tài khoản của bị hại nên ngân hàng trong nước sẽ gửi mã OTP vào điện thoại của bị hại. Khi bị hại điền mã OTP này để hoàn tất thủ tục nhận tiền trên website giả mạo, thì cũng là lúc giao dịch chuyển tiền, chiếm đoạt tài sản của các đối tượng phạm tội trót lọt.
Như vậy, để phòng ngừa loại tội phạm trên, người sử dụng cần hiểu rõ mã OTP chỉ sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản của chủ sở hữu đến tài khoản khác, còn nhận tiền từ tài khoản khác, không phải sử dụng đến mã này. Do vậy, mọi người cần tuân thủ theo khuyến cáo của ngân hàng, không cung cấp mã OTP cho bất cứ tổ chức, cá nhân hay trang web nào, để bảo đảm an toàn tuyệt đối tài khoản của mình.