Giao dịch tiền kỹ thuật số trên các sàn quốc tế: Mua tiền ảo, mất tiền thật
Nhà đầu tư không nên tham gia vào các sàn giao dịch tiền ảo.
(HPĐT)- Đầu tư chỉ vài trăm nghìn đồng, lợi nhuận theo ngày có thể lên tới 40 – 45%. Đây là điều khiến nhiều người chơi mới lao vào tìm vận may trên các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số (tiền ảo), bất chấp các rủi ro với chính khoản tiền đầu tư của mình
Khó đòi lại khi mua tiền ảo
Sau khi nghe vài người bạn giới thiệu về phương pháp đầu tư giao dịch trên các sàn tiền ảo quốc tế có thể kiếm lời tới 40 -45% mỗi ngày, anh Nguyễn Quang Duy, chủ một cơ sở kinh doanh đồ uống trên phố Lý Tự Trọng (quận Hồng Bàng) quyết định bỏ 20 triệu đồng để tham gia trong thời gian cửa hàng phải đóng cửa để phòng, chống dịch bệnh COVID-19. Sàn giao dịch tiền ảo anh lựa chọn có tên là Remitano với phần mềm ứng dụng cùng tên được niêm yết trên kho dữ liệu của các loại điện thoại thông minh. Số tiền 20 triệu đồng được sử dụng để mua đồng tiền USDT (đồng đô-la Mỹ điện tử). Sau khi mua được loại tiền này, người chơi mới sử dụng để đầu tư mua các loại tiền kỹ thuật số khác trên sàn. Tuy nhiên, để mua được đồng USDT, người chơi mới bắt buộc phải chấp nhận mức giá giao dịch cao hơn với đồng USD thông thường từ 5-7 %.
Qua tìm hiểu được biết, giao dịch mua bán USDT được thực hiện thông qua hình thức giao dịch trực tiếp là P2P. Theo đó, người mua chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của người bán ở Việt Nam, sau đó người bán mở khóa trên phần mềm quản lý tiền ảo, chuyển lại cho người mua. Mặc dù, sàn giao dịch tiền ảo đều khẳng định sẽ đứng ra bảo lãnh giao dịch, nhưng nhiều trường hợp sau chuyển tiền mua vẫn bị “treo” tiền hằng tháng hoặc mất luôn.
Như trường hợp anh Nguyễn Quang Duy ở trên là một ví dụ. Trong lần giao dịch mua USDT thứ 2 với hơn 9 triệu đồng. Anh chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của người dùng có tên trên sàn là Hanna_Nguyen từ ngày 20-2, nhưng đến nay vẫn chưa nhận được USDT. Mặc dù khiếu nại lên sàn nhiều lần nhưng vẫn chỉ nhận được thông báo “đang xử lý”. Số điện thoại của người bán trên sàn cũng không liên lạc được. Theo anh Duy cho biết, anh cũng tìm đến ngân hàng để đề nghị hỗ trợ nhưng do yêu cầu về bảo mật thông tin khách hàng nên phía ngân hàng không cung cấp thông tin người nhận tiền.
Trải nghiệm thực tế tại sàn giao dịch tiền ảo Remitano cho thấy, nguyên nhân khiến người mua bị treo tiền chủ yếu là do lựa chọn người bán thiếu uy tín. Thông thường, những người bán USDT được đánh giá là “có uy tín” có số lượng giao dịch thành công cao đều yêu cầu mua ít nhất từ 1000 USDT (tương đương 23,7 triệu đến 24 triệu đồng tiền Việt Nam) trở lên. Trong khi đó những người mới chơi thường chỉ mua khoảng vài triệu đồng để chơi, thậm chí, có người chỉ mua vài chục USDT (tương đương chỉ 500 nghìn đến 1 triệu đồng). Do đó bắt buộc phải tìm đến những người bán kém uy tín, dẫn tới tình trạng tiền chuyển đi nhưng không có USDT chuyển về.
Thận trọng khi đầu tư
Hai sàn giao dịch tiền ảo có lượng người chơi lớn hiện nay là Remitano và Binance đều có xác minh danh tính người dùng trước khi giao dịch thông qua các giấy tờ tùy thân, như giấy phép lái xe, căn cước công dân… Sau đó mới tiến hành thực hiện các giao dịch mua-bán. Tuy nhiên, luật sư Đoàn Văn Trường, Trưởng Văn phòng luật sư An Minh (Đoàn luật sư Hải Phòng) cho rằng: Các sàn giao dịch này đều đặt máy chủ ở nước ngoài và không có đại diện pháp lý ở Việt Nam. Do đó, ngay cả khi sàn có tổ chức xác thực danh tính người chơi cũng vẫn không đủ điều kiện hoạt động hợp pháp tại Việt Nam vì không được cấp phép hoạt động. Bởi vậy, trong trường hợp xảy ra tranh chấp tài sản, những người chơi sẽ không được pháp luật bảo vệ mà phụ thuộc hoàn toàn chính sách của sàn.
Ngoài Remitano, Binance, gần đây xuất hiện nhiều sàn giao dịch tiền ảo khác hoạt động tại các trang điện tử có tên miền www.rforex.com, www.emrfx.com. Những sàn này thậm chí còn chưa được phê duyệt hoạt động trên nền tảng phần mềm điện thoại thông minh. Anh Nguyễn Mạnh Trường, một người đầu tư tiền ảo hơn 2 năm cho biết: Biên độ dao động lớn lên tới vài chục % trong một ngày và có thể chơi bất kể ngày đêm, không bị giới hạn về thời gian như trong thị trường chứng khoán là những nguyên nhân chính khiến các sàn giao dịch tiền ảo có cơ hội mở rộng hoạt động.
Tuy nhiên, chuyên viên tư vấn Công ty chứng khoán MBS chi nhánh Hải Phòng Nguyễn Văn Ngọc cho rằng, do biên độ dao động lớn trong khi đó, người chơi lại thiếu thông tin về hoạt động của các đơn vị phát triển tiền kỹ số. Người chơi chủ yếu dựa vào những kỹ thuật phân tích đồ thị tương đương với thị trường chứng khoán trong nước để quyết định mua- bán. Điều này dẫn tới nguy cơ “cháy” tài khoản rất lớn. Trước nguy cơ rủi ro đối với nhà đầu tư, ngày 2-3, Bộ Tài chính ban hành cảnh báo liên quan đến hoạt động đầu tư, giao dịch tiền ảo. Theo đó, tiền ảo không phải là một loại chứng khoán, chỉ có Sở giao dịch chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh và Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội được cấp phép tổ chức thị trường giao dịch chứng khoán tại Việt Nam. Hiện nay, chưa có quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo, đồng thời cũng chưa quy định đơn vị chính thức quản lý việc phát hành và giao dịch các đồng tiền ảo, tài sản ảo. Hoạt động các sàn giao dịch có cùng đặc điểm chứng khoán chủ yếu là hoạt động kêu gọi đầu tư trái phép. Do đó, để bảo đảm tài sản của mình, người chơi nên lựa chọn tham gia vào các kênh đầu tư được cấp phép hoạt động như sàn giao dịch chứng khoán, sàn giao dịch hàng hóa./.