Cảnh giác với “bẫy” kiếm tiền online

Lực lượng chức năng làm việc với các đối tượng điều hành sàn giao dịch Hitoption. (Ảnh: Công an Hải Phòng)

Bẫy “việc nhẹ, lương cao”

Theo thông tin từ Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, trên mạng Internet gần đây xuất hiện nhiều trang web mời gọi người dân đầu tư vào rô-bốt AI như snowaiapp.com, snowai.cc,   snowai.net, a i . m a r k e t i n g ; aimarketing.link…       Theo giới thiệu của các trang web này, các loại rô-bốt AI có khả năng tự kiếm tiền dưới nhiều hình thức: Tự thực hiện các tiếp thị liên kết trên môi trường Internet để quảng bá sản phẩm cho các nhãn hàng hay các giao dịch trên một số sàn tiền ảo, tiền điện tử. Để kiếm tiền, nhà đầu tư chỉ cần nạp tiền vào hệ thống và thuê các rô-bốt AI này. Tùy theo gói thuê loại rô-bốt AI, nhà đầu tư có thể kiếm được nhiều loại hoa hồng từ việc phát sinh các đơn hàng hay các giao dịch tiền ảo, bao gồm cả phần hoa hồng từ các khoản đầu tư của những người tham gia sau theo phương thức đa cấp. Tuy nhiên, theo đánh giá của Cục Cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng, mô hình hoạt động của các tổ chức, cá nhân mời gọi đầu tư thuê rô- bốt AI nói trên có dấu hiệu hoạt động kinh doanh đa cấp trái phép.

Vào cuối tháng 6-2021, Phòng An ninh kinh tế, Phòng Cảnh sát hình sự (Công an thành phố) phối hợp Cục an ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) triệt phá thành công sàn giao dịch ngoại hối lừa đảo Hitoption. Tính tới thời điểm bị triệt phá, sàn giao dịch này thu hút gần 1.000 người tham gia với tổng số dư của người đầu tư là khoảng gần 15 tỷ đồng.

Trước đó, vào các tháng 4 và tháng 5-2021, liên tiếp các sàn giao dịch vàng, tiền, tiền ảo sau một thời gian hoạt động thu hút cả nghìn nhà đầu tư bỗng dưng ngừng hoạt động, mang theo cả trăm tỷ đồng của người tham gia. Cụ thể, ngày 23 và 24-4, Công an thành phố Hồ Chí Minh nhận được 700 đơn tố cáo sàn giao dịch Coolcat lừa đảo hơn 200 tỷ đồng của nhà đầu tư. Đến ngày 11-5- 2021, cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an TP Hồ Chí Minh) tiếp tục nhận được đơn tố giác bị chiếm đoạt tài sản của hàng chục cá nhân tham gia đầu tư tài chính trên sàn Busstrade. Cùng với chiêu thức quảng bá là sàn giao dịch quốc tế, cam kết lợi nhuận 20% - 30%/tháng, được bảo hiểm vốn 100%, các sàn giao dịch này thu hút rất đông người tới đầu tư tiền vào sàn, thực hiện các giao dịch với giấc mơ nhanh chóng trở nên giàu có. Sau khi thu hút được một lượng lớn tiền từ các nhà đầu tư, sàn đóng cửa, ngắt đứt mọi liên lạc với nhà đầu tư chiếm đoạt số tiền hàng trăm tỷ đồng.

Tỉnh táo để không bị lừa Internet phát triển mạnh cùng với thông tin về cuộc cách mạng khoa học công nghiệp 4.0 mở ra những cách thức làm việc mới trên môi trường không gian mạng. Đi cùng với đó, các đối tượng tội phạm cũng không ngừng có chiêu thức lừa đảo ngày càng tinh vi, phức tạp, chiếm đoạt tài sản của người khác trên môi trường này. Sau khi lập các trang web, các đối tượng xây dựng các mô thức hoạt động rất đa dạng, từ hình thức sàn giao dịch tiền, vàng, ngoại hối đến các trò chơi giật đơn hàng ảo để kiếm tiền hay thuê rô-bốt trí tuệ nhân tạo thực hiện đăng các tiếp thị liên kết để hưởng hoa hồng…

Đánh vào tâm lý hám lợi, các đối tượng đưa những điều kiện “hời” về lãi suất, lợi nhuận, hứa hẹn bảo hiểm tiền vốn 100%, đồng thời quảng cáo sai sự thật về việc liên kết với nhiều trang web, các sàn giao dịch, công ty uy tín của nước ngoài để tăng uy tín, đánh lừa, hòng dụ dỗ càng đông người tham gia càng tốt. Người đầu tư sẽ phải nạp tiền thật để mua tiền ảo mà hệ thống phát hành ra, rồi tham gia vào các giao dịch, trò chơi nhằm kiếm hoa hồng, chênh lệch. Ban đầu, các đối tượng sẽ dùng các biện pháp kỹ thuật để người tham gia đầu tư thành công, kiếm được chút tiền lời nhằm dụ dỗ họ nạp nhiều tiền hơn, đồng thời lôi kéo thêm người thân, bạn bè tham gia vào hệ thống. Đến khi thu hút được đông người tham gia với số tiền lớn, các đối tượng sẽ đột ngột biến mất. Riêng đối với mô hình kiếm tiền từ rô-bốt AI, khi tham gia, nhà đầu tư có nguy cơ thiệt hại về tài chính khi thành quả đầu tư không được bảo đảm: Nộp tiền thật khi tham gia, trong khi kết quả đầu tư ghi nhận trên hệ thống (hay chỉ thường ở những dạng điểm số, tiền ảo, ví điện tử…) mà không được đăng ký hay công nhận bởi cơ quan nhà nước hoặc những hệ thống này sẵn sàng biến mất bất kỳ lúc nào.

Theo luật sư Nguyễn Mạnh Hà, Trưởng Văn phòng Luật sư Nguyên Minh (Đoàn Luật sư Hải Phòng), người dân cần đặc biệt tỉnh táo với những lời mời kiếm tiền từ các trang web online. Không chỉ có nguy cơ mất tiền, người tham gia còn có thể vi phạm pháp luật, không được bảo vệ quyền lợi khi xảy ra tranh chấp, xung đột, nhất là khi tham gia các hoạt động giao dịch ngoại hối trên các sàn kiểu như Hitoption, Coolcat, Busstrade… Cụ thể, theo điều 23 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, người có hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối sẽ bị phạt tiền ở mức 10 triệu – 30 triệu đồng còn hành vi môi giới ngoại hối khi không được phép thì bị phạt hành chính từ 200 triệu - 250 triệu đồng. Còn theo điểm d, khoản 6 điều 26 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ, hành vi phát hành cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự bị phạt 50 triệu – 100 triệu đồng./.

THÀNH LÊ