Giao hàng thật, nhận tiền… ảo

Người buôn bán, kinh doanh nhỏ lẻ cần cảnh giác, tránh để các đối tượng xấu lừa thanh toán tiền hàng qua hình thức chuyển khoản ngân hàng rồi chiếm đoạt hàng hóa.

Trong ảnh: Mua bán hàng hóa tại cửa hiệu tạp hóa nhỏ trên địa bàn huyện An Dương.

Lừa tiền qua hình thức chuyển khoản

Chị Nguyễn Thị Thùy T., ở phố Chợ Hàng, phường Đông Hải (quận Lê Chân) kinh doanh đồ dùng dành cho mẹ và bé nhiều năm nay. Chị T. cho biết: Sáng 11-2, có một phụ nữ khoảng 45 tuổi, đeo khẩu trang tới chọn mua một số hàng hóa, gồm sữa, đồ thực phẩm chức năng cung cấp dinh dưỡng cho trẻ nhỏ với tổng giá trị hơn 2 triệu đồng. Giải thích là không mang đủ tiền mặt, người khách đề nghị thanh toán bằng hình thức chuyển khoản qua ngân hàng. Sau một lúc thao tác, người khách này đưa cho chị T. xem một màn hình chụp giao dịch chuyển khoản thành công và đề nghị được nhận toàn bộ hàng hóa vừa mua. Chị T. đề nghị người khách chờ tới khi chị nhận được tiền chuyển vào tài khoản của mình rồi mới giao hàng. Chờ mãi không thấy tiền chuyển vào tài khoản, chị T. đề nghị khách hàng cho địa chỉ, số điện thoại liên lạc để giao hàng sau khi nhận được tiền. Người khách cung cấp một địa chỉ và số điện thoại rồi đi, còn chị T. chờ tới tận chiều tối vẫn không thấy tiền chuyển vào tài khoản.

Không may mắn như chị T., chị Bùi Thị H. ở phố Bùi Thị Từ Nhiên, phường Đông Hải 1 (quận Hải An) bị kẻ gian lừa mất 5 triệu đồng với chiêu thức tương tự. Ngày 27-1-2022, một người khách tới cửa hàng thuốc của chị mua một số sản phẩm dự phòng COVID-19 với tổng giá trị hơn 2 triệu đồng. Khi thanh toán, người khách này cho biết do bận, chưa đi rút tiền mặt được nên đề nghị thanh toán bằng hình thức chuyển khoản, đồng thời đề nghị chuyển thêm tiền vào tài khoản để nhờ chị H. đưa tiền mặt cho. Người khách này đưa cho chị H. xem màn hình điện thoại chuyển khoản thành công cho chị H. 5 triệu đồng. Kiểm tra lệnh chuyển khoản tiền từ chiếc điện thoại đó xong, chị H. đưa hàng cộng thêm hơn 2 triệu đồng tiền mặt, người khách đi khỏi. Tới tận tối chị H. vẫn không nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng của mình mới tá hỏa vì chẳng có chút thông tin liên lạc nào của người khách đó nên đành ngậm ngùi chấp nhận mất tiền, coi như vận hạn “của đi thay người”.

Trên thực tế, thủ đoạn lừa đảo giả mạo chuyển khoản tiền qua tài khoản ngân hàng, ví điện tử không phải mới xuất hiện. Theo Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự (Công an quận Kiến An) Nguyễn Thanh Tùng: Trước đây, đơn vị nhận được tin báo của người dân về 2 kẻ gian sử dụng chiêu lừa chuyển khoản trong thanh toán tiền hàng để chiếm đoạt. Tuy nhiên, quá trình điều tra, bắt giữ kẻ xấu gặp nhiều khó khăn do hầu như không có bất cứ manh mối thông tin nào của kẻ lừa đảo.

Tháng 6-2020, Bộ Công an từng phát đi thông tin cảnh báo về thủ đoạn tội phạm chiếm đoạt tài sản người bán hàng online, các hộ, cá nhân kinh doanh vừa và nhỏ thông qua giao dịch trên hệ thống quốc tế giả mạo. Trước tình trạng kẻ xấu sử dụng chiêu thức giả kết quả chuyển khoản tiền qua ngân hàng nhằm chiếm đoạt hàng hóa, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao (Bộ Công an) đề nghị các hộ kinh doanh nhỏ lẻ nêu cao tinh thần cảnh giác với những khách hàng lạ, mua hàng với số lượng lớn mà lại yêu cầu thanh toán bằng hình thức chuyển khoản, chỉ giao hàng sau khi nhận được tiền hàng chuyển đến tài khoản của mình.

Cẩn trọng để tránh mất tiền

Hiện nay, trong bối cảnh dịch COVID-19 diễn biến phức tạp, nhiều người chuyển sang giao dịch điện tử để giảm thiểu nguy cơ làm lây nhiễm dịch bệnh, hình thức lừa thanh toán tiền hàng bằng chuyển khoản để chiếm đoạt hàng hóa có giá trị lớn có xu hướng gia tăng. Các đối tượng thường chọn lúc người bán hàng đang bận, vào các ngày cuối tuần, những thời điểm giao dịch của các ngân hàng chậm hoặc có nhiều khả năng bị lỗi để thực hiện hành vi lừa đảo.

Có nhiều ý kiến cho rằng, các đối tượng lừa đảo có thể gửi được màn hình chụp giao dịch chuyển khoản thành công nhưng tiền lại không về tài khoản của người nhận là do tài khoản chuyển khoản không còn đủ tiền để thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, theo chị Nguyễn Thị H., nhân viên ngân hàng Vietinbank chi nhánh Tô Hiệu Hải Phòng, khi thực hiện lệnh chuyển khoản, nếu số tiền trong tài khoản không đủ, hệ thống sẽ báo ngay là giao dịch không thành công. Nhiều khả năng là các đối tượng sử dụng công nghệ làm giả hình ảnh giao dịch chuyển khoản thành công để đánh lừa người nhận. Do nhiều người mới tiếp cận các dịch vụ thanh toán chuyển khoản nên dễ tin người mà không kiểm tra các số tài khoản. Theo chị H., để tránh bị lừa đảo, mất tiền oan trong trường hợp đối tượng xấu sử dụng thủ đoạn giả mạo hình ảnh giao dịch chuyển khoản qua ngân hàng điện tử để lừa đảo khi đi mua hàng, người dân cần cảnh giác, cần xem kỹ số tài khoản của bản thân mình và số tiền được giao dịch đã đúng chưa. Với những khách hàng lạ, lần đầu mua hàng, người bán cần yêu cầu người mua hàng chờ cho tới khi có thông báo từ ngân hàng xác nhận tiền đã chuyển tới tài khoản của mình thì mới giao hàng, trả tiền thừa…./.

bài: THÀNH LÊ - ảnh: trung kiên