Không tùy tiện mua, bán tài khoản ngân hàng

- Em tìm gì mà rũ tung cả tủ ra thế?

- Trước cô bạn làm ngân hàng có đợt “chạy” chỉ tiêu, em ủng hộ làm một cái thẻ ngân hàng ở chỗ nó, mà giờ tìm mãi không thấy đâu. Đầu óc chán quá anh ạ.

- Anh nhớ em bảo cái thẻ đấy có dùng làm gì đâu, chỉ mở giúp bạn thôi mà. Sao giờ lại đi tìm làm gì?

Chị Hiền hỉ hả:

- À, hôm trước có người hỏi có cái thẻ ngân hàng nào mở theo kiểu ủng hộ nhân viên chạy chỉ tiêu không, họ sẵn sàng mua lại với giá 2 triệu đồng/thẻ. Em thấy cái thẻ để không, chả có tác dụng gì, bán cho họ lại được tiền, hời quá!

- Thế em có hỏi khách hàng mua lại thẻ ngân hàng để làm gì không?

- À, họ bảo là giờ ngân hàng đang phải thu hồi lại những thẻ không có giao dịch để bảo toàn kho số nên có mở đợt mua lại, họ cũng đi thu gom để bán kiếm chút lãi anh ạ.

- Em chả chịu đọc báo, nghe đài cập nhật tình hình gì cả. Đó chỉ là chiêu của các đối tượng xấu, muốn đánh cắp thông tin cá nhân của khách hàng để dùng vào các mục đích phi pháp thôi. Lát nữa anh sẽ gửi đường link mấy bài trên báo điện tử cảnh báo tình trạng này để em đọc. Thủ đoạn của các đối tượng là sau khi có được tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân của em sẽ bán lại cho những người có nhu cầu hoặc mua các sim điện thoại rác đăng ký dịch vụ Internet banking của ngân hàng rồi liên kết mở ví tài khoản của các ứng dụng thanh toán điện tử để chiếm đoạt các voucher khuyến mại, sau đó tiếp tục rao bán. Hoặc kẻ xấu sẽ sử dụng tài khoản ngân hàng mua của em làm nơi nhận, rút tiền thực hiện các giao dịch bán hàng hóa kém chất lượng, lừa đảo khách hàng. Khi khách hàng khiếu nại, cơ quan vào cuộc điều tra tài khoản nhận tiền, sẽ phát hiện tài khoản đứng tên em. Còn kẻ mua lại, sử dụng tài khoản ngân hàng đó vào việc phạm pháp thì dễ dàng biến mất, không để lại bất cứ dấu vết nào, “phủi tay” trách nhiệm. Đấy, em thấy thủ đoạn của các đối tượng tội phạm giờ tinh vi chưa? Bán tài khoản ngân hàng được ít tiền mà không để ý gì đến những hậu quả pháp lý sau này có thể gặp phải, dễ vướng rắc rối lắm!

Chị Hiên hoảng hốt:

- Ôi, không ngờ việc bán lại tài khoản ngân hàng lại có thể bị lợi dụng để phạm pháp thế!

Anh Bình lắc đầu:

- Chưa hết đâu. Theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, người cho thuê, mượn, mua bán tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng có thể bị xử lý hình sự về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng với mức phạt lên tới 200 triệu đồng hoặc phạt tù lên tới 2 năm đấy.

Chị Hiên thở dài:

- Thật nguy hiểm. May mà anh chịu khó theo dõi, nắm bắt được thông tin, kịp thời ngăn cản chứ không thì em vi phạm pháp luật mà chẳng biết rồi. Rút kinh nghiệm, em phải cẩn thận hơn để tránh dính phải bẫy của những tội phạm công nghệ cao như thế này mới được./.

Như Vân