Ngành ngân hàng Hải Phòng: Ngăn chặn kịp thời các chiêu thức lừa đảo lấy tiền trong tài khoản
(HPĐT)- Thời gian gần đây, nhiều ngân hàng thương mại trên địa bàn thành phố ngăn chặn kịp thời nhiều trường hợp khách hàng bị kẻ gian sử dụng công nghệ cao lừa đảo trực tuyến nhằm chiếm đoạt thông tin và tiền trong tài khoản. Ngân hàng cảnh báo người dân cần cảnh giác chủ động quản lý thông tin, sử dụng tài khoản và thẻ ngân hàng một cách an toàn.
Nhân viên Agribank Chi nhánh Nam Am (Đông Hải Phòng) kịp thời giúp khách hàng thoát “bẫy” lừa đảo chuyển số tiền hơn 183 triệu đồng.
Nhiều chiêu thức lừa đảo
Giám đốc Agribank Chi nhánh Đông Hải Phòng Hồ Thị Hồng Thắm thông tin, thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra thường xuyên thông qua nhiều hình thức khác nhau như: hack tài khoản mạng xã hội, giả mạo tin nhắn ngân hàng, giả danh cơ quan công an, viện kiểm sát để đe dọa, yêu cầu chuyển tiền, lừa đảo thông qua mời gọi đầu tư tài chính… Như vụ việc chiều 15-9, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an thành phố tiếp nhận đơn trình báo của ông P.Đ.Q., sinh năm 1948, ở quận Kiến An vừa bị kẻ giả danh Công an thông báo: Công an thành phố vừa được Bộ Công an gọi về cho biết đã bắt được một vụ buôn heroin và rửa tiền có liên quan đến ông Q. Tiếp đó, người này yêu cầu ông Q. chuyển tiền vào các tài khoản cung cấp để “phục vụ công tác điều tra” và hứa nếu số tiền đó là trong sạch thì ông sẽ được trả lại và còn được thưởng thêm 1 tỷ đồng. Trong 2 ngày 3 và 4-7-2023, ông Q. giấu con, cháu ra ngân hàng thực hiện 4 lần chuyển tiền cho đối tượng với tổng số tiền hơn 1,3 tỷ đồng.
Mới đây, cán bộ Agribank Chi nhánh Nam Am (Đông Hải Phòng) kịp thời giúp khách hàng thoát “bẫy” lừa đảo chuyển số tiền hơn 183 triệu đồng. Cụ thể, vào chiều 9-8- 2023, khách hàng Đỗ Thị L. ở xã Hòa Bình (huyện Vĩnh Bảo) đến Agribank Chi nhánh Nam Am để yêu cầu chuyển số tiền hơn 183 triệu đồng vào một tài khoản được mở tại ngân hàng Vietinbank. Với tinh thần trách nhiệm và cảnh giác, nhận định đây là sự việc có dấu hiệu lừa đảo, giao dịch viên ngân hàng trì hoãn giao dịch để xác minh thêm thông tin. Sau khi được cán bộ Agribank Chi nhánh Nam Am tư vấn, thuyết phục, bà L. hiểu ra sự việc và quyết định dừng giao dịch chuyển tiền.
Theo Giám đốc Agribank Chi nhánh Đông Hải Phòng Hồ Thị Hồng Thắm, từ đầu năm 2022 đến nay, Agribank Chi nhánh Đông Hải Phòng ngăn chặn thành công nhiều vụ lừa đảo công nghệ cao, với số tiền gần 3 tỷ đồng cùng hàng chục vụchuyển tiền nhỏ (chuyển tiền nhận hàng từ sân bay, mua hàng online…).
Tăng biện pháp ngăn chặn lừa đảo
Tổng Giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu (ACB) Từ Tiến Phát cho biết, tội phạm trên không gian mạng tồn tại nhiều năm qua và với hình thức và thủ đoạn liên tục thay đổi, tần suất và quy mô liên tục tăng, phức tạp, tinh vi hơn. Từ góc độ tài chính, ACB chú trọng phòng, chống và xử lý những trường hợp lừa đảo trực tuyến. Chính những giải pháp cảnh báo và xử lý rủi ro mà ACB áp dụng cho khách hàng trong thời gian qua đã làm giảm các trường hợp khách hàng bị lừa đảo, nhất là các app giả mạo. Tuy nhiên, về phía khách hàng cần nâng cao cảnh giác, áp dụng “ba không” để hạn chế tối đa lừa đảo qua không gian mạng: không click vào các link gửi đến; không tải app nếu không có trên kho ứng dụng Google Play hay App Store; không nghe theo những gì liên quan đến tư vấn tài chính qua điện thoại, mạng xã hội vì phần nhiều là lừa đảo, quấy rối. Ngoài ra, khách hàng nên đọc, tìm hiểu những thông báo, cảnh báo lừa đảo qua các kênh chính thống như báo chí, thông tin từ ngân hàng để phòng tránh lừa đảo; khách hàng nên chậm lại vài giây để đọc những thông tin gửi về điện thoại để hiểu kỹ nội dung trước khi quyết định giao dịch.
Hiện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam đã phối hợp với Bộ Công an tiếp tục thực hiện việc kết nối cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để xác thực thông tin tín dụng khách hàng; tiếp tục hoàn thiện hành lang pháp lý, cụ thể là sẽ sửa Quyết định 630/QĐNHNN về kế hoạch áp dụng các giải pháp về an toàn bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng. Theo đó, tới đây sẽ quy định hạn mức giao dịch phải xác thực bằng sinh trắc học (bằng vân tay, khuôn mặt) để xác định người mở tài khoản và người thực hiện giao dịch đó phải là một. Giám đốc NHNN Chi nhánh Hải Phòng Nguyễn Thị Dung khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, số thẻ tín dụng và mã OTP cho ai dưới bất cứ hình thức nào. Riêng về tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, đề nghị người dân đề cao cảnh giác khi nhận các cuộc gọi đến; trường hợp có nghi ngờ về hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản kịp thời thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để được tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết. Về phía các ngân hàng, tiếp tục nâng cấp công nghệ, tạo ra những phòng tuyến quản trị nhiều hơn, tăng cường giám sát để kịp thời cảnh báo và ngăn chặn những rủi ro phát sinh…/.