Phát hiện tiền giả, nhân viên ngân hàng được phép thu giữ

Chị Nguyễn Thanh Quỳnh, ở khu đô thị Hồ Đá, phường Hùng Vương (quận Hồng Bàng) có hỏi, trong quá trình giao dịch tại một ngân hàng thương mại trên đường Tô Hiệu (quận Lê Chân), nhân viên ngân hàng phát hiện trong số tiền tôi nộp vào tài khoản có một tờ tiền giả. Sau đó, người này lập biên bản thu giữ tờ tiền trên. Việc này đúng hay sai?

Luật sư Vũ Đình Thức, Văn phòng luật sư SHLegal chi nhánh Hải Phòng cho biết: Tiền giả là những loại tiền làm giống như tiền Việt Nam nhưng không phải do Ngân hàng Nhà nước tổ chức in, đúc, phát hành. Theo quy định tại khoản 1, Điều 5 Thông tư 28/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi giả, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối chiếu với với đặc điểm bảo an của tiền mẫu (hoặc tiền thật) cùng loại. Trường hợp khẳng định là loại tiền giả đã được Ngân hàng Nhà nước thông báo bằng văn bản, phải lập biên bản thu giữ, đóng dấu và bấm lỗ tiền giả.

Việc thu giữ tiền giả sẽ được lập biên bản theo phụ lục số 01 của thông tư trên. Trong đó sẽ ghi đầy đủ các thông tin của khách hàng tới giao dịch loại tiền giả, số tờ, seri… biên bản sẽ được lập thành 3 bản, một bản giao cho khách hàng, hai bản còn lại lưu tại đơn vị thu giữ tiền giả. Trường hợp khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để phối hợp xử lý.

Như vậy, khi phát hiện trong số tiền chị Quỳnh tới giao dịch có tờ tiền giả, nhân viên ngân hàng được phép thu giữ. Việc thu giữ phải được lập biên bản và giao lại một bản cho chị Quỳnh theo quy định kể trên.