Người nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản cá nhân phải hoàn trả

- Bạn tôi vừa nhận được một khoản tiền từ tài khoản khác chuyển vào tài khoản cá nhân. Tôi nghe nói nếu bạn không chủ động chuyển trả lại thì sẽ vi phạm pháp luật có phải không?

NGUYỄN XUÂN KIÊN (phường Hải Dương)

- Luật sư Dương Đức Trọng, Trưởng Văn phòng Luật sư TH Bảo Tín (Đoàn Luật sư thành phố Hải Phòng) cho biết: theo Điều 579 và 580 Bộ luật Dân sự 2015 quy định: Người chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật phải hoàn trả cho chủ sở hữu; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao nộp cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền. Nếu được hưởng lợi từ tài sản chiếm hữu không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả khoản lợi đó cho người bị thiệt hại.

Do đó, nếu người nào nhận được tiền mà biết rõ là chuyển nhầm nhưng không trả lại sau khi được yêu cầu sẽ bị xem là hành vi vi phạm pháp luật.

Tùy giá trị tài sản, người vi phạm có thể bị xử lý hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự. Nếu số tiền dưới ngưỡng truy cứu trách nhiệm hình sự (dưới 10 triệu đồng) thì người vi phạm có thể bị phạt 3 - 5 triệu đồng theo điểm đ khoản 2 Điều 18 Nghị định 282/2025/NĐ-CP; đồng thời buộc trả lại tiền và nộp lại khoản lợi bất hợp pháp.

Như vậy, bạn anh cần sớm liên hệ với ngân hàng để báo cáo, đề nghị họ kiểm tra giao dịch và hỗ trợ liên hệ người chuyển nhầm để phối hợp trả lại, tránh vướng vào pháp lý.

.