(HPĐT)- Cam kết lợi nhuận có thể lên tới 1%/ngày cho khoản đầu tư tối thiểu 1000 USD (khoảng 23 triệu đồng tiền Việt Nam), các sàn giao dịch ảo nhanh chóng thu hút nhiều nhà đầu tư với mức lợi nhuận khủng được quảng cáo.
Nhiều nhà đầu tư đang đối mặt rủi ro khi đặt cược tiền của mình vào các sàn giao dịch tiền ảo (ảnh minh họa).
Cam kết ít nhất lãi 20%/tháng
Thời gian gần đây, cộng đồng doanh nghiệp thành phố lại rộ lên thông tin liên quan đến kênh đầu tư mới liên quan tới giao dịch một số loại tiền ảo trên mạng internet. Anh Lê Văn N., chủ một doanh nghiệp tư nhân chuyên cung cấp sơn trên địa bàn quận Lê Chân cho biết, sau một tháng tham gia sàn giao dịch Fxtrading Market với số tiền đầu tư 1000 USD, anh thu về được hơn 4,5 triệu đồng tiền lãi. Đây cũng là mức lãi suất tối thiểu được những người phát triển sàn cam kết trong những ngày đầu tham gia. Mức lợi nhuận tương đương lãi suất 20%/tháng. Với những tài khoản có số tiền tham gia từ hơn 30 nghìn USD (khoảng 700 triệu đồng), số tiền lãi hằng tháng có thể lên tới hơn 100 triệu đồng.
Với cam kết mức lợi nhuận lớn như trên, sàn giao dịch này được giới thiệu như một kênh đầu tư sinh lời cao trong thời điểm nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn do đại dịch COVID-19. Trong vai một nhà đầu tư tìm hiểu thông tin, phóng viên Báo Hải Phòng được mời vào cộng đồng Fxtrading Market tại Hải Phòng với gần 200 người tham gia. Người đầu tư ít thì 2000 USD, người nhiều tới 50 nghìn USD (hơn 1,1 tỷ đồng Việt Nam). Ngoài ra, cũng có nhiều người tham gia hệ thống qua các kênh đầu tư trực tiếp từ Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh. Tiền lợi nhuận sẽ được rút về thông qua các tài khoản tiền USD điện tử hoặc quy đổi trực tiếp với những người phát triển sàn với giá 22.500 đồng Việt Nam / 1 USD.
Ngoài Fxtrading Market còn có một số sàn khác hoạt động theo hình thức tương tự như Binace, Magic... Người chơi trên những sàn giao dịch này sẽ đặt cược vào 2 cửa lên hoặc xuống của tỷ giá giữa các đồng tiền ảo như Bitcoin, Ethereum, Litecoin với USD. Tuy nhiên, nếu người chơi chỉ bỏ tiền sau đó tự đặt cược thì tỷ lệ rủi ro rất lớn. Các sàn đều có hỗ trợ tính năng quan trọng bảo đảm tính an toàn cho nhà đầu tư là "copytrade". Người thực hiện các lệnh "copytrade" được gọi là chuyên gia, được trả chiết khấu phần trăm trên tổng số tiền người chơi thắng cuộc. Thông thường, tỷ lệ chiết khấu từ 0,8% đến 3%. Theo đó, người chơi sau khi lập và nạp tiền vào tài khoản thông qua các đại lý, sẽ được hướng dẫn cách thực hiện lệnh "copytrade". Sau đó, tài khoản của nhà đầu tư sẽ được thực hiện đặt cược hoàn toàn theo lệnh của chuyên gia.
Thua nhiều hơn được
Mặc dù các giao dịch được thực hiện theo lệnh của các chuyên gia nhưng các nhà đầu tư vẫn đối mặt với một tỷ lệ rủi ro nhất định. Thực tế, các giao dịch này lệ thuộc hoàn toàn vào việc phán đoán, phân tích thị trường của chuyên gia. Nếu chuyên gia phân tích sai lệch, nhà đầu tư sẽ mất tiền. Đáng ngại hơn là, do các chuyên gia được hưởng tỷ lệ hoa hồng nhất định trên tổng số tiền giao dịch mỗi ngày của các tài khoản, nên nếu các chuyên gia này quá ham kiếm hoa hồng, thực hiện nhiều giao dịch trong ngày sẽ dễ dẫn tới "cháy" tài khoản.
Chị Phạm Thị L., chủ cơ sở spa trên phố Ngô Gia Tự (quận Hải An) cho biết: Sau mỗi giao dịch thắng, sàn sẽ thu phí 5% trên tổng số tiền thắng cược. Theo lời giới thiệu, số tiền này ngoài việc thanh toán chi phí duy trì hệ thống vận hành sàn, sẽ được dùng để chi trả bảo hiểm cho số tiền cho người chơi thực hiện theo lệnh "copytrade" của các chuyên gia. Theo đó, khi người chơi thực hiện theo lệnh "copytrade" của chuyên gia, khi thua sẽ được sàn chi trả lại 60% số tiền đầu tư. Nhưng thực tế, những cam kết này hoàn toàn là thỏa thuận miệng, không có bất kỳ văn bản, hợp đồng nào giữa nhà đầu tư và đại diện của các sàn giao dịch cho nên tính khả thi không có.
Luật sư Vũ Đình Dực, Trưởng Văn phòng luật sư Bạch Đằng (Đoàn Luật sư Hải Phòng) cho biết: Hiện nay, Việt Nam không công nhận các đồng tiền ảo. Do đó, việc tổ chức hoạt động kinh doanh, đầu tư liên quan đến tiền ảo sẽ không được pháp luật bảo vệ. Để tránh mất tiền oan, người dân không tham gia hoạt động này. Để bảo đảm thị trường đầu tư an toàn, các cơ quan chức năng như Công an, Thông tin- Truyền thông, Tài chính cần sớm vào cuộc để xác minh phương thức hoạt động của các sàn tiền ảo này, đưa ra các khuyến cáo phù hợp với người dân, tránh xảy ra các vụ việc mất an ninh trật tự do sàn ảo bị vỡ giống như các vụ việc mới xảy ra gần đây với MyAladin, Edunetwork, BBI mall.
Bài và ảnh: Phương AnHành vi sử dụng các loại tiền ảo bị xử phạt theo điểm d, khoản 6, điều 26, Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng. Cụ thể, phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp.
