(HPĐT)- Thời gian gần đây, tội phạm trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng diễn ra phức tạp với thủ đoạn ngày càng tinh vi. Trong đó, xuất hiện đối tượng mạo danh cán bộ ngân hàng, doanh nghiệp, các cơ quan chức năng lừa đảo người dân thực hiện một số giao dịch tài chính, ngân hàng hòng chiếm đoạt tiền.
Trong giao dịch, nếu thấy có dấu hiệu bị lừa đảo, khách hàng cần trình báo ngay để kịp thời được tư vấn, hỗ trợ từ ngân hàng và cơ quan công an (ảnh chụp trước ngày 27-4).
Thủ đoạn tinh vi
Anh Lê Văn Đ., ở xã Đặng Cương (huyện An Dương) cho biết: Chiều ngày 6-8, anh nhận được cuộc gọi từ số máy 0913220xxx tự xưng là nhân viên của Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội. Người này thông tin với anh Đ. là ngân hàng đang có chương trình cho vay với lãi suất thấp, mời anh tham gia và đề nghị anh “kết bạn” với tài khoản Zalo có tên Thư Nguyễn để tiện giao dịch. Sau đó tài khoản Zalo Thư Nguyễn gửi cho anh Đ. đường link để truy cập ứng dụng “Vay tiền 24h”. Đến tối cùng ngày, anh Đ. sử dụng điện thoại thông minh truy cập vào đường link trên và điền đầy đủ thông tin cá nhân, nhập số tiền vay là 100 triệu đồng. Nhưng sau đó ứng dụng báo lỗi, chủ tài khoản Zalo Thư Nguyễn yêu cầu anh Đ. chuyển 10% số tiền vay là 10 triệu đồng vào tài khoản có tên Thanh Tuấn số tài khoản 36666xxxx tại ngân hàng kể trên để sửa lỗi. Tin theo hướng dẫn, anh Đ. chuyển số tiền trên, rồi tiếp tục vào ứng dụng thì hệ thống báo anh Đ. có nợ xấu tại ngân hàng. Tài khoản Zalo Thư Nguyễn tiếp tục báo anh Đ. phải chuyển tiếp 40 triệu đồng để xóa nợ xấu và sẽ rút được ngay 150 triệu đồng. Anh Đ. đồng ý và tiếp tục chuyển vào tài khoản ngân hàng Thanh Tuấn số tiền trên, nhưng ngay sau đó, anh thực hiện rút tiền trong ứng dụng “Vay tiền 24h” thì không được. Anh Đ. liên lạc với tài khoản Zalo Thư Nguyễn cũng không được. Đến sáng hôm sau, anh Đ. tiếp tục nhận được điện thoại từ số máy lạ tự xưng là trưởng phòng thụ lý hồ sơ ngân hàng có tên là Thanh Tuấn và yêu cầu anh Đ. chuyển tiếp 20 triệu đồng để bảo đảm khoản vay. Lúc này, anh Đ. mới biết mình bị lừa đảo.
Kiên quyết ngăn chặn và xử lý nghiêm
Đại diện Phòng giao dịch Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn-Hà Nội trên đường Lê Duẩn (quận Kiến An) thông tin: Thời gian qua, một số đối tượng còn giả mạo cán bộ ngân hàng yêu cầu chủ tài khoản cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu truy cập, mã xác thực OTP để xử lý sự cố liên quan đến các giao dịch ngân hàng của người tiêu dùng. Sau khi có những thông tin này, đối tượng thực hiện chuyển toàn bộ tiền từ tài khoản của người tiêu dùng sang tài khoản khác để chiếm đoạt. Hình thức khác là đối tượng lừa đảo giả mạo tên của ngân hàng, gửi tin nhắn vào thời điểm ngân hàng không hoạt động (đêm, rạng sáng, ngày cuối tuần, dịp lễ tết) trong đó có chứa link giả với nội dung thông báo nâng cấp hệ thống, thông báo trúng thưởng. Đồng thời, yêu cầu chủ tài khoản truy cập vào các website/đường link giả gần giống như website ngân hàng, yêu cầu nhập tài khoản, mật khẩu, mã xác thực OTP giao dịch qua Internet Banking, Mobile Banking trên website giả mạo. Sau đó thực hiện giao dịch chiếm đoạt toàn bộ tiền từ tài khoản… Trước tình trạng trên, ngân hàng thường có các lớp tập huấn cho nhân viên để tuyên truyền đến khách hàng về những thủ đoạn, chiêu trò lừa đảo, giúp họ nâng cao ý thức cảnh giác không bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước những hành vi lừa đảo nêu trên, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng lưu ý người dân cần nâng cao cảnh giác, không cung cấp thông tin về các dịch vụ ngân hàng số gồm tài khoản đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực OTP hoặc số thẻ tín dụng cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào, kể cả ngân hàng. Người tiêu dùng không truy cập các đường link, liên kết trong tin nhắn/email lạ hoặc không rõ nguồn gốc… Để hạn chế và ngăn chặn hành vi lừa đảo trên, công tác tuyên truyền cần được tăng cường trong thời gian tới, đặc biệt là từ các ngân hàng. Ngoài ra, ngành tài chính, khách hàng chủ động cung cấp thông tin với cơ quan Công an các phương thức, thủ đoạn của loại tội phạm này, là cơ sở để xác minh, triệt phá thành công các đường dây lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Chị Nguyễn Bích Ngọc, nhân viên Ngân hàng Quốc tế (VIB) chi nhánh Hải Phòng (quận Hồng Bàng) khuyến cáo: Người dân hết sức thận trọng khi sử dụng mạng xã hội để kết bạn, mua hàng online; không nên tin, không làm theo những lời đề nghị, những thông tin chưa được kiểm chứng, đặc biệt chú ý đối với những trường hợp kết bạn, yêu cầu gửi quà, gửi tiền. Trong lúc kết bạn, giao dịch, nếu có căn cứ xác định là tội phạm lừa đảo thì cần bình tĩnh, tìm cách trình báo nhanh cho ngân hàng, cơ quan công an gần nhất để kịp thời tư vấn, hỗ trợ và ngăn chặn, xử lý theo quy định./.
XUÂN HẠ - Ảnh: HẠ LIÊN
