Cho vay với lãi suất từ 73 - 146%/năm, Phạm Thị Bích Phượng bị khởi tố, bắt tạm giam

Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hải Phòng đã ra quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với Phạm Thị Bích Phượng (sinh năm 1971 ở 52A Đội Văn, phường Hồng Bàng, thành phố Hải Phòng) về tội cho vay nặng lãi. Cơ quan Công an đang tiếp tục điều tra làm rõ, xử lý đối với các đối tượng có liên quan trong vụ án theo quy định của pháp luật.

Thực hiện chỉ đạo của Giám đốc Công an thành phố Hải Phòng về việc đẩy nhanh quá trình điều tra, xác minh giải quyết vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản và cho vay nặng lãi liên quan đến đơn tố giác của các hộ dân tố cáo đối với Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên - chủ đầu tư dự án khu nhà ở Anh Dũng IV, phường Hưng Đạo (phường Anh Dũng, quận Dương Kinh cũ), thành phố Hải Phòng, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hải Phòng đã tập trung đấu tranh làm rõ.

Ngày 24/7/2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Trần Huy Cường (sinh năm 1973, trú tại số 3/49/201 Lạch Tray là Tổng giám đốc, Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty CP Thương mại Thủy Nguyên) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Ngày 25/8/2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra quyết định bổ sung quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với Phạm Thị Thu Thảo (sinh năm 1985 ở 37 Nguyễn Bình, phường Lê Chân, thành phố Hải Phòng) về tội cho vay nặng lãi.

Đấu tranh điều tra mở rộng vụ án, kết quả xác định, do trước đây công tác trong ngành ngân hàng nên Phạm Thị Thu Thảo quen biết nhiều khách hàng có nhu cầu vay vốn để đáo nợ ngân hàng.

Thảo được Phạm Thị Bích Phượng trao đổi, thỏa thuận về việc cho khách vay tiền để lấy lãi, trong đó nguồn tiền cho vay là của Phượng và một số đối tượng khác. Thảo sẽ giới thiệu, làm các thủ tục để bảo đảm việc trả nợ của khách hàng.

Lợi dụng việc khách hàng đang trong tình trạng khó khăn, nhu cầu vay vốn cấp bách, các đối tượng đã ép buộc phải ký kết thỏa thuận về lãi suất cao gấp vài chục lần so với lãi suất ngân hàng. Số tiền lãi thu được các đối tượng chia nhau theo tỷ lệ đã thỏa thuận trước.

Theo tài liệu điều tra, từ cuối năm 2023 đến nay, nhóm của Thảo, Phượng, Thanh (đối tượng trong vụ án) đã cho Trần Huy Cường và nhiều khách hàng vay tiền với tổng số tiền gần 338,4 tỷ đồng, lãi suất từ 2.000 - 4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 73 - 146%/năm.

Tổng số tiền Phạm Thị Thu Thảo và các đối tượng thu lợi bất chính trong việc cho vay lãi nặng gần 10,8 tỷ đồng.