Sập 'bẫy' lợi nhuận, mất trắng tiền tỷ

Chiêu trò đánh vào lòng tham lợi nhuận

Cuối tháng 4 vừa qua, thông tin Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố quyết định tạm giữ hình sự đối với Vũ Thị Mai Phương, sinh năm 1988 ở phường An Hải để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” thu hút sự quan tâm của dư luận.

Theo thông tin điều tra ban đầu, đối tượng sử dụng hình thức huy động, kêu gọi góp vốn đầu tư bất động sản với cam kết lợi nhuận cao nhằm thu hút người tham gia. Bằng thủ đoạn này, đối tượng bị cáo buộc chiếm đoạt gần 180 tỷ đồng. Đáng chú ý, để tạo lòng tin, đối tượng còn làm giả và sử dụng 49 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, đồng thời đưa ra thông tin sai sự thật về các dự án bất động sản.

Con số hàng trăm tỷ đồng cùng hàng chục giấy tờ giả khiến nhiều người không khỏi giật mình. Tuy nhiên, đây không phải trường hợp cá biệt.

Trước đó, dư luận thành phố cũng đặc biệt quan tâm đến vụ án liên quan đến Phạm Thị Hòa, nguyên Giám đốc Công ty TNHH Pros Land. Theo hồ sơ vụ án, trong giai đoạn từ năm 2020 đến năm 2022, đối tượng đưa ra nhiều thông tin gian dối về việc doanh nghiệp hợp tác với các dự án lớn, có thể mua được suất bất động sản ưu đãi, suất đối ngoại hoặc góp vốn vào các dự án chưa mở bán.

Để thu hút người tham gia, mức lợi nhuận được đưa ra liên tục tăng, từ 20% trong vòng 2,5 tháng đến 20% trong một tháng, thậm chí lên tới 10% chỉ trong thời gian từ 10 - 15 ngày.

Tin vào những lời quảng bá hấp dẫn, 44 người đã chuyển hơn 840 tỷ đồng. Tuy nhiên, trên thực tế, đối tượng không đầu tư vào bất kỳ dự án nào mà sử dụng tiền của nhà đầu tư sau để trả gốc, lãi cho nhà đầu tư trước và chiếm đoạt khoảng 290 tỷ đồng. Tháng 8/2024, Tòa án Nhân dân thành phố tuyên phạt bị cáo Phạm Thị Hòa tù chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Điểm chung của các vụ việc là đều đánh vào tâm lý muốn sinh lời nhanh, sợ bỏ lỡ cơ hội và niềm tin của người dân vào những dự án được quảng bá là “suất nội bộ”, “độc quyền”, “đón sóng đầu tư”.

Những năm gần đây, hạ tầng giao thông của thành phố liên tục được đầu tư; các khu công nghiệp, khu đô thị, dự án cảng biển và logistics được mở rộng. Mỗi thông tin về quy hoạch, dự án mới đều tạo ra kỳ vọng lớn về sự tăng trưởng của thị trường bất động sản.

Tuy nhiên, đi cùng cơ hội luôn là những rủi ro tiềm ẩn khi các đối tượng lợi dụng thông tin quy hoạch, sự thiếu hiểu biết hoặc tâm lý đầu tư theo đám đông để thực hiện hành vi lừa đảo.

Xác minh đầy đủ thông tin trước khi đầu tư

Theo cảnh báo của cơ quan công an, một số thủ đoạn phổ biến hiện nay là mô hình “mua chung” bất động sản với cam kết lợi nhuận cao; lập dự án “ma”, dự án chưa đủ điều kiện pháp lý để kêu gọi góp vốn; hoặc sử dụng các hợp đồng hợp tác đầu tư, hợp đồng góp vốn nhằm lách quy định pháp luật.

Đáng chú ý, nhiều đối tượng thường sử dụng hình ảnh quy hoạch, bản thiết kế dự án hoành tráng, thậm chí giấy tờ giả để tạo lòng tin. Sau khi huy động được số tiền lớn, dòng tiền không được đầu tư như cam kết mà được sử dụng để trả cho người tham gia trước hoặc chi tiêu cá nhân.

Theo ông Nguyễn Quang Văn, nguyên Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản Hải Phòng, thực tế cho thấy nạn nhân trong các vụ việc không chỉ là những người thiếu hiểu biết. Có người từng đầu tư nhiều năm, có người là chủ doanh nghiệp hoặc có kinh nghiệm kinh doanh. Điểm chung của họ không phải thiếu kiến thức mà là tin tưởng quá nhanh vào những cơ hội tưởng như không thể bỏ lỡ.

Cũng theo ông Nguyễn Quang Văn, một số dấu hiệu cần cảnh giác là dự án cam kết lợi nhuận cao bất thường; chủ đầu tư không cung cấp đầy đủ hồ sơ pháp lý; sử dụng hợp đồng hợp tác thay cho hợp đồng mua bán theo quy định; doanh nghiệp có lịch sử thay đổi pháp nhân, người đại diện hoặc thông tin thiếu minh bạch.

Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an thành phố) khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các hình thức huy động vốn, đầu tư với lãi suất cao bất thường, đặc biệt đối với các dự án không rõ nguồn gốc pháp lý. Trước khi tham gia đầu tư, người dân cần xác minh thông tin tại các cơ quan chức năng, tìm hiểu kỹ hồ sơ pháp lý và không chuyển tiền chỉ dựa trên lời giới thiệu hoặc cam kết lợi nhuận hấp dẫn.

Trước thực trạng các hình thức lừa đảo đầu tư bất động sản diễn biến ngày càng tinh vi, thời gian qua lực lượng Công an thành phố tăng cường đấu tranh, xử lý các hành vi có dấu hiệu lừa đảo; đồng thời đẩy mạnh tuyên truyền, cảnh báo người dân về phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm.

Để phòng, chống các hành vi lừa đảo trong lĩnh vực bất động sản, các ngành chức năng cần tiếp tục siết chặt quản lý hoạt động môi giới, công khai thông tin quy hoạch, thông tin đất đai để người dân dễ tiếp cận, kiểm chứng.

Bên cạnh sự vào cuộc quyết liệt của các cơ quan chức năng, mỗi người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, chủ động tìm hiểu, xác minh đầy đủ thông tin trước khi tham gia đầu tư. Chỉ khi thị trường phát triển minh bạch, an toàn và người dân được trang bị đầy đủ kiến thức, những bẫy đầu tư mới có thể được ngăn chặn, góp phần xây dựng môi trường đầu tư lành mạnh, bền vững trên địa bàn thành phố.