Hướng dẫn mới nhất về chuyển tiền một chiều từ Việt Nam

Thông tư 20/2022/TT-NHNN là khung pháp lý, góp phần kiểm soát tốt hơn hoạt động ngoại hối tại các ngân hàng. Trong ảnh: Khách hàng giao dịch tại Agribank Chi nhánh Đông Hải Phòng. Ảnh: Nguyễn Hằng

- Đề nghị luật gia cho biết, theo Thông tư 20/2022/TT-NHNN, việc mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền một chiều của người cư trú là công dân Việt Nam được quy định như thế nào?

- Điều 10 Thông tư này quy định nguồn ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích quy định tại Điều 9 Thông tư này bao gồm: Ngoại tệ tự có của cá nhân (ngoại tệ trên tài khoản thanh toán, tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ, tiền gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ, ngoại tệ tự cất giữ). Ngoại tệ mua của ngân hàng được phép. Điều 11 Thông tư này quy định mức ngoại tệ mua, chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích học tập, chữa bệnh quy định tại điểm a khoản 2 điều 7 Nghị định số 70/2014/NĐ-CP của Chính phủ được căn cứ vào các chi phí tại thông báo của phía nước ngoài. Mức ngoại tệ mua, chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài quy định tại điểm b Khoản 2, Điều 7 Nghị định trên do ngân hàng được phép quyết định, trên cơ sở nhu cầu hợp lý của cá nhân và theo quy định tại điểm b Khoản 4 điều này. Mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài cho mục đích trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài quy định tại điểm c Khoản 2, Điều 7 Nghị định này được căn cứ vào các chi phí tại thông báo của phía nước ngoài.

Mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài cho mục đích trợ cấp thân nhân đang ở nước ngoài quy định tại điểm d Khoản 2, Điều 7 Nghị định trên như sau: Các ngân hàng được phép quyết định mức ngoại tệ mua, chuyển trên cơ sở nhu cầu hợp lý của cá nhân và phù hợp mục đích hỗ trợ chi phí sinh hoạt, ổn định cuộc sống của người được trợ cấp ở nước ngoài; Mức ngoại tệ mua, chuyển cho một người được hưởng trợ cấp ở nước ngoài trong một năm không vượt quá thu nhập bình quân đầu người theo giá hiện hành của nước nơi người được trợ cấp đang sinh sống. Định kỳ hằng năm, ngân hàng được phép cập nhật số liệu về thu nhập bình quân đầu người theo giá hiện hành của các nước được công bố tại thời điểm gần nhất trên trang tin điện tử của Ngân hàng Thế giới (World Bank) để làm cơ sở xác định mức ngoại tệ mua, chuyển cho mục đích trợ cấp thân nhân ở nước ngoài...

- Theo luật gia, việc thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức và cá nhân thực hiện như thế nào?

- Điều 14 Thông tư này quy định hoạt động thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức và cá nhân bao gồm: Các khoản thanh toán và chuyển tiền liên quan đến các hoạt động tạm nhập, tái xuất, tạm xuất, tái nhập, quá cảnh, đại lý mua, bán hàng hóa cho thương nhân nước ngoài và thuê thương nhân nước ngoài làm đại lý bán hàng tại nước ngoài, nhận gia công hàng hóa cho thương nhân nước ngoài và đặt gia công hàng hóa ở nước ngoài, các hoạt động khác có liên quan đến hoạt động mua bán hàng hóa quốc tế theo quy định pháp luật về thương mại; thanh toán, chuyển tiền liên quan đến các khoản đóng góp, chi trả bảo hiểm xã hội; thanh toán, chuyển tiền theo quyết định hoặc bản án có hiệu lực pháp luật của tòa án hoặc trọng tài; hoặc quyết định của cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam; thanh toán, chuyển tiền liên quan đến các khoản tiền phạt, bồi thường do làm hư hỏng tài sản, gây thương tích mà chưa được bảo hiểm chi trả. Việc thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai quy định trên phải thực hiện thông qua các ngân hàng được phép...

- Vậy quy định về việc chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và cho các giao dịch vãng lai khác có ý nghĩa gì?

- Hiện nay, lượng công dân Việt Nam nói chung và Hải Phòng nói riêng học tập, làm việc, định cư ở nước ngoài hoặc có thân nhân ở nước ngoài khá đông đảo. Theo đó, nhu cầu chuyển, nhận kiều hối cũng tăng cao. Việc kiểm soát việc chuyển tiền ra nước ngoài theo từng giao dịch đòi hỏi trách nhiệm chủ yếu và trước tiên thông qua sự kiểm soát của Ngân hàng nhà nước cũng như hệ thống các ngân hàng thương mại để tránh xảy ra các tình huống các cá nhân hay tổ chức lợi dụng để chuyển tiền không đúng mục đích kê khai. Do đó, Thông tư 20/2022/TT-NHNN đi vào thực tế là căn cứ, khung pháp lý, hướng dẫn cụ thể hơn, giảm khó khăn trên thực tế cho việc kiểm soát tốt hơn hoạt động ngoại hối tại các ngân hàng.

- Trân trọng cảm ơn luật gia!