Anh Ngô Bình Minh, ở phố Tô Hiệu, phường Trần Nguyên Hãn (quận Lê Chân) hỏi: Ngày 20-3, do sơ suất, tôi có chuyển nhầm 12 triệu đồng từ tài khoản ngân hàng cá nhân đến tài khoản của người khác tại ngân hàng Agribank. Nếu người nhận tiền chuyển nhầm của tôi mà không trả lại thì bị xử lý như thế nào theo quy định pháp luật? 

Luật sư Đào Văn Bảy, Giám đốc công ty Luật TNHH MTV Thái Thành (Đoàn Luật sư Hải Phòng) cho biết: Tại Khoản 1, Điều 579 Bộ luật Dân sự quy định người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu của tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Tại điểm đ, Khoản 2, Điều 15 Nghị định 144/2021/CP của Chính phủ quy định phạt tiền 3 đến 5 triệu đồng đối với hành vi chiếm giữ tài sản của người khác. Về trách nhiệm hình sự thì Khoản 1, Điều 176 Bộ luật Hình sự quy định: Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10 triệu đến dưới 200 triệu đồng thì bị phạt tiền 10 triệu đến 50 triệu đồng hoặc phạt đến hai năm tù. Phạt từ 1 năm đến 5 năm áp dụng đối với người phạm tội chiếm giữ tài sản có giá trị từ hai trăm triệu đồng trở lên. 

Như vậy, anh Minh cần phản ánh đến ngân hàng Agribank chi nhánh anh mở tài khoản để được hướng dẫn, hỗ trợ truy xuất, xác minh thông tin chuyển tiền. Nếu bên nhận tiền chuyển nhầm không trả lại số tiền đó, anh Trung làm đơn trình báo cơ quan Công an phường Trần Nguyên Hãn để được giải quyết theo quy định pháp luật.